精準風控顯成效，警銀攜手築防線！興業銀行上海分行成功防範多起電信詐騙案件

前不久，有客戶預約在興業銀行上海分行一網點提取15萬元現金。工作人員在辦理過程中發現該筆交易與客戶日常交易習慣明顯不符，立即啓動風險覈查機制，並迅速上報相關情況。經覈實，該賬戶涉及電信詐騙風險。因預警及時、處置果斷，資金最終被成功阻斷，未流入詐騙鏈條。

這一案例充分體現了銀行在涉詐資金攔截中的關鍵作用。面對日益複雜的詐騙形勢，興業銀行上海分行持續強化風險防控和客戶保護機制，通過加強櫃面風險識別、優化科技風控手段，並深化警銀協作，連續成功攔截多筆涉詐資金交易，切實守好客戶的“錢袋子”。

在另一起事件中，客戶張女士在他人陪同下至該行龍柏支行辦理轉賬業務，擬向對方賬戶轉賬10萬元，聲稱是“借款救人”，並當場出示借條。櫃面工作人員敏銳發現異常後，在徵得客戶同意後聯繫其家屬進一步覈實。經溝通，其女兒表示對借款完全不知情，且借款人說辭自相矛盾。工作人員耐心分析風險、反覆勸導，最終幫助客戶認清騙局，成功避免10萬元損失。事後，張女士專程致信感謝銀行員工的盡責守護。

老年人羣體成了電信詐騙的高風險對象，爲此興業銀行上海分行也把老年客戶作爲反詐工作的重點服務人羣。2月25日，市西支行發現兩名80多歲的老人因點擊詐騙短信鏈接，下載了涉詐軟件並綁定銀行卡，被詐騙分子試圖遠程操控進行轉賬。由於銀行系統及時識別風險並果斷攔截，交易被成功阻斷。客戶經理第一時間聯繫客戶覈實情況，並同步上報公安機關。警方迅速上門處置，確認該案爲一起典型電信詐騙，最終客戶賬戶內資金安然無恙。

同日，大零號灣支行也協助警方成功化解一起冒充“醫保局”的詐騙案。一名八旬老人被誘導下載屏幕共享軟件，準備向詐騙分子轉賬。支行員工在業務辦理過程中發現異常後立即上前勸阻，並同步聯繫轄區民警到場處置。在警銀雙方共同努力下，老人最終卸載風險軟件，成功避免了信息泄露和資金損失。

依託科技賦能、一線識別和警銀協同的多重機制，該行在阻斷涉詐資金流轉的同時，也有效守護了客戶財產安全。興業銀行上海分行再次提醒廣大市民：凡涉及“醫保異常”“遠程操作”“借款救急”等信息，務必保持警惕，切勿輕信陌生人指示進行轉賬或下載不明軟件。如遇可疑情況，請第一時間聯繫銀行或公安機關，共同築牢反詐防線，守護好自身的財產安全。