上海自貿區離岸貿易服務新突破！銀行有了新法寶，單證追溯不再難

接上整合境外海關報關、船公司提單等數據的“離岸通”，銀行可以從船隻軌跡、集裝箱和貨物三個維度拓寬貿易背景信息來源，自動生成真實性覈驗報告，原本至少一兩天才能完成線下審覈流程，就一下子縮短至30分鐘內，助力衆多企業快速完成跨境結算。

這一離岸貿易服務的新窗口正是上海自貿區保稅區域最近上線的“跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易業務背景覈驗應用場景”，共有21家中外資銀行參與此次試點。

新型離岸國際貿易是貨物運輸在海外、資金結算在國內的特殊貿易模式，訂單流、貨物流和資金流“三流”分離一直是銀行在新型離岸國際貿易真實性審覈中遇到的難題。

自2024年8月起，保稅區管理局在國家外匯管理局的指導下，與外管局上海分局共同推進“離岸通”與“跨境金融服務平臺”對接工作。從前期場景需求調研、功能模塊設計到後期應用開發與場景測試，“跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易業務背景覈驗應用場景”由此搭建完成。“離岸通”通過整合境外海關報關數據、船公司提單數據、國際碼頭裝卸數據、空運貨運數據及海運航線等數據，形成了全面、規範的訂單流、貨物流、資金流信息，爲試點場景應用提供有效的核驗支持，也爲銀行新型離岸國際貿易真實性審覈提供安全、便捷、高效的數據技術支撐。

本次推出的試點場景實現了多項創新突破。其中，在智能覈驗方面，銀行可在跨境平臺對物流單證進行多數據源綜合比對，從船隻軌跡、集裝箱和貨物三個維度拓寬貿易背景信息來源，自動生成真實性覈驗報告，便利銀行優化單證審覈方式、降低展業成本。在風險預警方面。銀行通過簽註功能實現對單證使用狀態的存證，有效防止物流單證重複轉讓及質押，特別是防範企業重複融資的風險。

試點場景上線後，銀行業務辦理可全程依託“跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易業務背景覈驗應用場景”實現線上化操作。根據各家試點銀行反饋，通過試點應用場景，可實時覈驗關鍵業務信息，可將原本需要1-2個工作日的線下紙質審覈流程，縮短至30分鐘以內，幫助企業快速完成跨境結算，有效解決了離岸貿易“單證追溯難、銀行覈驗慢”的行業痛點，以科技與數據雙輪驅動，全面提升外匯合規管理水平，支持各類主體更加安全、便捷、高效參與國際離岸貿易。

放眼整個保稅區域，新型離岸國際貿易的發展平穩有序，形成了一批以總部爲基礎的新型離岸國際貿易產業集羣，去年新型國際貿易結算規模同比增幅約61%，佔全市比重超過60%。依託保稅區域企業在全市離岸貿易收支規模佔比優勢，保稅區管理局不斷挖掘企業拓展離岸貿易市場潛力，培育新型離岸國際貿易發展新動能，呈現穩中有增的態勢。

下一步，保稅區域將利用好新型離岸國際貿易業務背景覈驗應用場景功能，助力保稅區域企業開拓離岸業務新模式、培育新的利潤增長點，推動上海自貿試驗區離岸貿易發展穩步前行。