現金買黃金、鑽石，單筆或日累計≥10萬元需上報
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《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》8月1日起施行。其中提到，客戶現金買黃金、鑽石，單筆或者日累計金額10萬元以上（含10萬元）的，機構需向中國反洗錢監測分析中心報告。
今年6月，中國人民銀行印發《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知（銀髮〔2025〕124號）。其中明確，從業機構開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易的，應當根據本辦法規定履行反洗錢義務。
客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易，從業機構應當勤勉盡責，遵循“瞭解你的客戶”原則，根據客戶特徵和交易活動的性質、洗錢風險狀況，開展客戶盡職調查。
客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易的，從業機構應當按照規定在交易發生之日起5個工作日內向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。
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